銀行での入金





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現金 2021/02/18(木) 18:50:04
先日銀行で現金7000ユーロほどを入金しようと、行員に渡そうとした所、ものすごく驚かれてしまって、上司へ相談しに行きました。
結果、今回は2000ユーロくらいの入金でということになりました。何か疑われているのかと思い聞いてみると、そうではなく金額が大きすぎるとのことで残りはまた後日に来てね。と言われました。

コロナなのでなるべく銀行内に入りたくないから、なんとか今日の一回で入金出来ないかとお願いしましたがダメでした。


私の銀行ではCajeroからの入金は2000ユーロ/1日ということと、Cajeroは100ユーロ以下の紙幣でないと入金できないということで、行員からなら一度の入金で済むと思っていました。

日本のような感覚で銀行へ行ってしまって私自身も驚きましたが、このような対応はスペインでは普通のことなのでしょうか。。。?

現金引き出し 2021/02/18(木) 18:55:42
入金ではなく現金引き出しで5000€出したいと言ったら、そんなにいつも現金があるわけではない、事前に連絡してくれないと困ると渋られたことがあります。なので現金さんの経験を聞いても驚きません。

現金 2021/02/18(木) 19:06:22
現金引き出しさんも大変でしたね。。。
事前に連絡ですか・・・ 現金引き出しも一苦労なんですね。

ふにおちない 2021/02/18(木) 19:25:28
面白いトピですね。
スペインに在住して永い者です。
ですが、私はちょっと驚きましたよ。
だって、トピ主さんは出金ではなくて、入金ですよ?
銀行として受付するのに何の問題があるのでしょうか???
金額だって、たかだか7,000ユーロ、日本円で90万円弱なのだから
(もちろん大金ですが、3000万円とか尋常な金額ではない)、
事情があるならば、一日の入金額としては十分あり得ると思います。
それに別に、その支店に現在現金がなかろうが、空っぽであろうがあまり支障はないのではないですかね、入金なのだから。
逆に、出金の場合は、確か一日に下ろせる限度額が決まっているのは普通ですよね。
私の銀行の場合は、確かCajeroから下ろせる額は、一日最大600ユーロ位だったと思います。
銀行によって設定されている金額は違うかもしれませんが、その制限は多分、窓口へ行っても(個人の利用客としては)同じなのではないかと想像しています。
それよりも、銀行が預かれない、とつき返したお客が、そのような大金をまた持ち帰らなければならない状況を作る方が、
何倍も問題で危険ですので、銀行としての責任を疑います。
そういう意味から、私はちょっとびっくりしました。

小木さん頑張れ 2021/02/18(木) 19:38:58
まずそんな大金どこから出てきたのでしょうか?タンス預金?このご時世そんな大金持って出歩くのはお勧め出来ませんよ。とはいえ、このコロナ禍景気の良い話ですね。うらやましい

きっと 2021/02/18(木) 19:47:10
想像ですがおそらく、ある一定の金額以上の現金引き出しや預入は銀行から税務署や国税なんかに報告する義務があるのではないでしょうか。それを避けるために、今回は2000ユーロだけ受け付けてくれたとか。特に預け入れの場合はそのお金がどこからやってきたものか不明瞭だとマネーロンダリングとか疑われるのでしょうかね。

前にも 2021/02/18(木) 20:04:09
私も5000ほど降ろそうとしたら連絡してくれって言われました。
日本では普通に100万円出したりしますよね。
こちらは銀行強盗(スーパーも)なども多いし、現金をあまり置かないイメージです。
それと、個人の支払いの件かと思っていましたが、いくら以上の現金やりとりをしてはいけない、というのがだんだん厳しくなっていますよね。

前にもこの掲示板で、もっと少ない金額だったように思いますが、
入金できなかったという書き込みがあったと思います。

ただ、
>そのような大金をまた持ち帰らなければならない状況を作る方が、何倍も問題で危険ですので、銀行としての責任を疑います。


帰り道の危険を銀行に責任を問うのは違う気がします。
行きだろうが帰りだろうがその金額を持ち歩くのは危険ですが、その理由で、お金を受け取るべきだというのは違うような。。

銀行にもよる? 2021/02/18(木) 20:27:00
昨年ピソを購入した際に不動産取得税(?)を7000ユーロ以上現金で窓口で支払いました。特に何も言われず、受け付けてもらえましたよ。
現金を持ち歩くのは嫌だったので口座から直接払い込みしたかったのですが、私の銀行は納税手続き可能なEntidad Colaboradoraではなかったため、ATMで何度かに分けて現金を引き出したあと、他行の窓口で支払いました。お金の出処を疑われないようATMのレシートも持参しましたが、必要なかったみたいです。

今回は他に手段がありませんでしたし、運よく銀行も受け付けてくれましたが、みなさんがおっしゃるようにできれば多額の現金を持ち歩くことは避けたいですね。

税法上 2021/02/18(木) 20:31:42
きっとさんのおっしゃる事が理由なのでは?と思います

私が一度日本から数十万単位でスペインの口座に送金して入金した途端、銀行から連絡があって、どういったお金か、聞かれました

スペインは全てNIE番号に紐付けされているし、1000ユーロ以上の買い物はキャッシュダメな事が多いし、曰く、脱税を防ぐためにチェックが入るから、と聞きました

私の送金はなんら税金を払わないといけないお金ではありませんでしたが、しっかりと記録に残るんだろうな、と思いました

銀行にもよる? 2021/02/18(木) 20:34:20
今さっき投稿した後に気づいたのですが、多額の現金を自分の口座に入金するのと、税金の支払いとでは条件が違う可能性もありますよね。
トピ主さんは前者のケースですので、私の経験談は参考にならないかもしれません。すみません。


追加発言は締め切られました。
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