日本から500万円をスペインに送金

サバデルカイシャ 2019/05/07(火) 12:38:18
急遽必要になり、日本の家族に頼んで
500万円をサバデルかカイシャの自分の口座に振り込んで貰おうと思いますが

これくらい高額になると
税務署とかの政府関連からのチェックが入るか心配です。

近年でご経験あるおかたおられましたら
情報宜しくお願いいたします。

問題なかったです 2019/05/08(水) 18:28:17
2年前送金してもらいましたが日本の方で何の目的か聞かれただけで特に何もありません。今のところ。

便乗 2019/05/08(水) 23:36:24
問題なかった様

その500万はご自身のでしょうか。
もしそうならば、スペインに申告をしていたのでしょうか。

それともご両親からの援助でしょうか。
それならば日本では贈与税の対象となりませんでしたか。

来年には、私も送金をしたいと考えています。
便乗しますが、ありがとうございます。

GOGO 2019/05/09(木) 11:56:30
定期的に海外から入金がある仕事をしています。
懇意にしている銀行の支店長の話では、海外からの振込は口座のある銀行の支店に入金する前に必ずスペインの中央銀行を経由されます。
その際、一般的に3000ユーロを超えるものについては、「TIMBRE（呼び鈴）」と呼ばれるチェックが自動的に入るそうです。
その後着金先の銀行に問合せが入るか否かは運にも拠るそうです。
口座をお持ちの銀行側が、チェックが入った際にどういう対応をとってくれるかは、付き合いの度合いにも関係すると思います。
一度、着金する事になる銀行にお問合せするのが良いと思います。
いづれにしても、大きな入金がある場合は前もって知らせて置くことをお勧めします。
また、税務署のチェックは、何年も後になってから来ることもあります。
税務署は毎年ある項目について（例えば、ONLINEで商売をしている人）などを重点的にチェックする目標（ノルマ）の様なものがあります。
たまたま、運悪く海外からの送金について重点的に調べている時期に当たってしまった場合は運悪く調査対象になる事もあるでしょう。
ここで、大丈夫だという書き込みがあったとしても、やはり事前にしかるべきところでお調べになり、上手くすり抜けられるだろうとお思いにならないのが得策です。

送金 2019/05/09(木) 18:29:25
1年前スペインでリタイヤするために、あらかじめサバデル銀行で口座を作りました。その時はアメリカに住んでおりましたので、サバデル銀行の口座はグローバルアカウントの形でオープンしてもらえました。
その後ビザの申請のためと、その後アメリカからスペインに引っ越してピソを購入するために2度,10万ユーロづつをアメリカから送金しましたが、したがって私の場合は自分から自分への送金となります。受け取り側のサバデル銀行から本人確認の電話がきただけで
それ以外は別に何も問題はありませんでした。ただこれはアメリカからスペインの送金に関してですので、日本の場合はよくわかりません。その後うちのスペインの弁護士にスペインでの今年スペインでの
銀行口座のバランスを税務署に提出するように言われ、もし来年までに２万３千か２万７千ユーロ（すいません、はっきりした金額はわすれました。）収入があれば、その分についてスペインでの税金がかかるとかだったとおもいますが、ご心配であればいちど弁護士にきかれたらいいと思います。私はいまアリカンテ県にすんでおりますので、他県の場合は同じかどうかもわかりません。少しでも参考になればいいですけど。。。。

るる 2019/05/10(金) 07:14:29
日本の口座について、日本の銀行からスペインまで電話を受けたことがあります。
1－2万円程度の振り込みが複数分あった件について。
非居住者口座にしていなかったのでビビりましたが、それについては今回の要件ではないとお咎めなしで、
どういう振り込みかを聞かれました。おそらくしばらく動きがなかったせいかとも思います。

また日本人の知り合いは日本から送金したお金について、
スペイン銀行から電話があったそうです。
また別の知り合いは、銀行で送金は少ない金額で分けないと調べられると担当者にアドバイスを受けたそうです。

何が言いたいかというと、出入国についての質問などでもそうですが、
最近送金して調べられなかった人もいるからOKという考えは危険で、
なんらかのチェックが入る場合もあるので(ひとりでも世の中にいれば)、念には念を入れたほうが良いということです。

高額な送金で調べられるのはマネーロンダリングですが、
これは調べられても不具合はないでしょうから、忘れてもよいと思います。

もっと確率的に少ないですが、その他、バレルのが大半の人にとって困るのは
・贈与税(日本、スペイン双方)
・日本に高額の口座があれば申告の義務がある、
点でしょう。

それについて、調べられた場合に問題がないようにすべきです。

私はひっかかるのは前者のみですが、
Piso購入のさいに、親からお金を借り、日本語とスペイン語で契約書を交わしました。
日本でも調べらえるというので、親と私の双方が原本を1つずつ持っています。

返す記録も、銀行振込などの動きで(本当は返してなくても)、示していく予定です。
スペイン側ではそれを申告する場所があり、(以前にこのトピで教えていただきました)
親と交わしたスペイン語の借用証明書をもって、記入する書類があり、
借りたことが証明できるようにしてあります。
念のため、なんのお金なのか言われた場合には親から借りたお金であることが示せるようになっています。

るる 2019/05/10(金) 07:19:16
上で書いた文章を一部訂正&補足します。

最近送金して調べられなかった人もいるからOKという考えは危険で、無意味です。
なんらかのチェックが入る場合もあるので
(ひとりでも世の中にいれば & 法律やその他の問題が起きる事柄であれば)、
念には念を入れ、どこから調べられても大丈夫なようにしておいた方が良いです。

るる 2019/05/10(金) 07:27:44
送金さんのケースは、問題がないのが当たり前のケースなので、今回の参考にはならないと思います。

マネーロンダリングについては調べられればOKとわかる。

海外のお金も、これからスペインに住むのですから、海外から送られてくるのは当たり前。
リタイヤービザの人はむしろ送金があればあるほど高額でも問題ありません。

問題あるとすると、スペイン在住者は海外にある銀行口座について、いくら以上であれば申告の義務があります。
申告しても税金などは課されませんが、申告しなかったのがばれた場合の罰金は莫大です。
もしもアメリカにまだ預金をお持ちであれば、(リタイヤービザの人がこの義務を免除されていることがない限りは)
申告しておいた方が良いです。

GOGO 2019/05/10(金) 10:49:34
るるさんのおっしゃっている海外資産の申告義務は、現在の処50,000ユーロ相当以上だとGESTORIAから聞いています。
これは、不動産も含みます。

便乗 2019/05/11(土) 17:16:00
ルル様

大変参考になります。便乗の便乗で申し訳ないですが、
申告をしてなく実は悩んでいます。
今年から申告しても大丈夫でしょうか。
そしたら罰金は免れるでしょうか。

マネーロンダリングしてるわけでも無いのに
心配しなくてならない、
残念ですが法律には従わないといけないですね。

500万？？ 2019/05/13(月) 23:31:00
たった500万で申告しないといけないんですか？？
私も便乗ですみません。

個人差 2019/05/15(水) 20:37:44
個人差があるのは当然だと思うのですが、500万って、スペインの感覚だと高額ですよね。

追加発言は締め切られました。