収入源を銀行に知らせる義務

まる 2023/02/09(木) 08:59:54
無職だった者が、seguridad socialにアウトノモとして加入したら、それを銀行に知らせる「義務」はあるのでしょうか。またそれをしなかった場合、法的に処罰、あるいは何らかの制裁を受けることになりますか?

主婦として銀行の口座を持っていましたが、先日アウトノモとしてseguridad socialに加入しました。アウトノモと言っても、普通のアウトノモではなく、「アウトノモ・コラボラドール」と言って、夫がアウトノモの場合申請できるもので、3ヶ月ごとのdeclaración de rentaは義務付けられておりません。ノミナもありません。

先日、銀行のアプリを見たらお知らせが来ていて、「経済活動」を銀行に報せてくれとの内容でした。

確かに以前よりは口座に入る金銭額は多少増えましたが、微々たるものです。

皆さんは、無職から何らかの職を得られてseguridad socialに加入した場合、それを銀行に知らせていますか? またはそれをしなかった場合、口座を維持する上で何らかの支障があるのでしょうか。

私がそれを躊躇しているのは、それをした場合、また色々、書類を提出したり、説明しなければいけないことが出てくるかもとの懸念によるものです。

収入も微々たるもので、3ヶ月ごとのIRPFの義務もないのに、銀行にそこまで知られなければいけないのでしょうか。

どなたか似たような経験をお持ちの方、ご意見、ご忠告お願いいたします。

アウトノモ 2023/02/09(木) 09:20:32
大昔から持っているラ・カイシャ(現カイシャバンク)銀行から、何年か前に、自営業として前年提出した書類の提出を求められた事があります。
それらの提出が銀行に義務づけられたのだろうと思っていましたが、
回りの人間からは、当時同銀行しかその話を聞かなかったので、銀行の方針なのかわかりません。

la Caixa 2023/02/09(木) 12:18:20
la Caixaですけど、義務かどうかしりませんが、銀行は顧客のコンディションを把握しておきたいようです。

私は、無職からアウトノモになった時、特に知らせませんでした。
申告は毎年、していました。

ある日、たまたま、銀行に行った時、担当者が変わっていて、挨拶がてらにおしゃべりしていたら、私がアウトノモだとわかって「じゃ、データ変更しておきますね」と言われました。
特に何も書類手続きはしませんでした。

その後、再び、無職になりました。
そして、いつも使っていた la Caixaのオフィスが閉鎖され、別のオフィスの管轄になりました。
そちらへ出向くと、「企業」「アウトノモ」「個人」などいろいろ区分されていて。それぞれ担当者が異なります。
私は旧情報のままでしたので、「アウトノモ」の担当者が対応してくれましたがその後、「個人顧客」の担当者に変わりました。

銀行に、本人確認の義務が生じたりしていますので、そういうことも、把握しておきたいのだと思います。

追加発言は締め切られました。